La fin de la banque traditionnelle? Wealthsimple y croit.
Lors de son tout premier événement Wealthsimple présente, Wealthsimple a lancé de nouveaux produits audacieux, conçus pour s’adapter aux façons dont les gens dépensent, épargnent et empruntent vraiment.
11 juin 2025
Aujourd’hui à Wealthsimple présente : La fin de la banque traditionnelle, Wealthsimple a lancé sa première carte de crédit, une marge de crédit instantanée et des améliorations majeures au compte chèques Wealthsimple.
Ces nouveautés reflètent l’engagement de Wealthsimple à bâtir une solution complète qui donne accès à des services financiers à la demande, sans les frais traditionnels ni le besoin de se rendre en succursale.
Selon une étude menée par Angus Reid pour Wealthsimple, plus d’une personne sur trois (38 %) au Canada a envisagé de quitter sa banque au cours de la dernière année, et une sur quatre (25 %) se dit insatisfaite du système bancaire actuel.
Les raisons les plus citées? Les frais cachés (47 %), le mauvais service à la clientèle (37 %), la disponibilité de meilleures offres ailleurs (36 %) et la perte de confiance (30 %). Ces résultats font ressortir un écart alarmant entre les attentes changeantes de la clientèle et l’offre des grandes banques au Canada, soulignant que les choses doivent changer.
« Les gens n’ont pas besoin d’une autre banque. Ils ont besoin de quelque chose de mieux. C’est ce qu’on construit chez Wealthsimple », déclare Michael Katchen, cofondateur et PDG de Wealthsimple. « On élimine les irritants, les frais, les expériences désuètes qui ont défini les banques traditionnelles, et on les remplace par des produits à la hauteur de ce que les gens méritent en matière de finances personnelles. »
La diffusion en direct de Wealthsimple présente a attiré plus de 100 000 inscriptions, et des centaines de personnes ont assisté à l’événement à l’Evergreen Brick Works, à Toronto, pour découvrir les dernières innovations de l’entreprise. Pendant la présentation, le directeur principal, Produits, Sam Newman-Bremang, et la vice-présidente, Design, Polly D’Arcy, ont annoncé une série de nouveaux produits et services.
Carte de crédit Wealthsimple : remise illimitée de 2 %, sans frais annuels
Wealthsimple a lancé sa première carte de crédit – le produit le plus demandé de l’histoire de l’entreprise –, pour permettre aux Canadien·nes de dépenser en toute confiance et de garder le contrôle de leurs finances. Parmi les caractéristiques notables :
- Remise illimitée de 2 % sur tout. Pas de catégories, pas de maximum, pas de cachettes.
- Aucuns frais annuels pour la clientèle Avantage (100 000 $ ou plus chez Wealthsimple) ou ayant un dépôt direct mensuel de 4 000 $. Pour les autres, les frais mensuels sont de 10 $.
- Pas de frais de change. La plupart des autres cartes de crédit facturent des frais de change jusqu’à 2,5 % en plus du taux de change. La carte de crédit Wealthsimple n’ajoute aucuns frais de change pour les voyages et les achats à l’étranger.
« Ce n’est pas juste une autre carte de crédit, c’est précisément celle que les gens réclamaient. C’est d’ailleurs le produit le plus demandé de notre histoire », explique Sam Newman-Bremang, directeur principal, Produit chez Wealthsimple. « Il est clair que les gens veulent une façon plus intelligente et avantageuse d’utiliser le crédit. C’est donc ce qu’on a bâti : une carte qui place l’humain au premier plan, avec des remises illimitées, sans frais de transaction à l’étranger et sans frais cachés. »
Marge de crédit instantanée Wealthsimple : emprunter avec souplesse
Prévue pour la fin de l’année, la nouvelle marge de crédit instantanée Wealthsimple est conçue pour rendre l’emprunt simple, abordable et flexible.
- Garantie par actifs. Les soldes admissibles de comptes Wealthsimple peuvent servir de garantie. Plus les actifs détenus dans ces comptes sont élevés, plus le montant empruntable l’est aussi.
- Taux avantageux. Le taux de la marge de crédit de Wealthsimple commence à aussi peu que 4,45 %. La plupart des cartes de crédit, qui ne sont pas garanties, affichent des taux de 20 % à 24 %, tandis que les marges de crédit hypothécaires, garanties par la valeur de la propriété, avec des taux généralement entre 5,5 % et 5,7 %, exigent beaucoup de paperasse et nécessitent d’être propriétaire.
- Accès rapide. La demande se fait dans l’application et, sous réserve d’approbation, les fonds sont accessibles en quelques clics. Aucune visite en succursale requise.
Compte chèques Wealthsimple : une façon plus intelligente de dépenser et d’épargner
Plus d’une personne sur trois (38 %) au Canada a payé des frais bancaires cachés ou inattendus au cours de la dernière année, frais que les grandes banques continuent d’augmenter.
Wealthsimple, pour sa part, s’engage à éliminer ces coûts avec un compte chèques qui récompense la clientèle plutôt que de lui faire payer son utilisation. Au cours de la dernière année, sans frais mensuels à payer, la clientèle de Wealthsimple a économisé plus de 100 millions de dollars.
- Jusqu’à 2,75 % d’intérêt. Le taux d’intérêt le plus élevé pour un compte chèques au Canada, avec une remise de 1 % sur tous les achats, à chaque transaction.
- Avantages liés au dépôt direct. Lorsqu’on configure le dépôt direct avec Wealthsimple, on peut accéder à sa paie jusqu’à un jour plus tôt grâce à un processus de règlement accéléré. De plus, les dépôts directs admissibles donnent droit à une bonification d’intérêt de 0,5 % sur l’ensemble du solde des comptes chèques et d’épargne.
- Retraits gratuits aux guichets automatiques. Partout au Canada, avec un remboursement des frais allant jusqu’à 5 $ par retrait.
- Aucuns frais de change. Aucuns frais de change surprises ni frais supplémentaires pour les dépenses à l’étranger.
- Épargne et placements automatisés. La clientèle peut instantanément investir ou transférer une partie de sa paie vers son épargne.
- Épargne en toute tranquillité. Jusqu’à un million de dollars en protection de la SADC sur les dépôts admissibles, nouvelle fonctionnalité de contacts de confiance pour la prévention de la fraude, limites de transactions personnalisées et plus encore.
Jusqu’ici, la gestion quotidienne des finances était synonyme de files d’attente, de rendez-vous en succursale et de temps d’attente au téléphone. En fait, une personne sur cinq (20 %) au Canada a déjà passé deux heures ou plus à gérer des problèmes bancaires qui auraient pu se régler en quelques minutes avec de meilleurs outils.
Wealthsimple change la donne en redéfinissant les services bancaires : les services autrefois offerts en succursale sont accessibles à la demande, instantanément, n’importe quand et n’importe où, avec un soutien 24 heures sur 24, 7 jours sur 7.
- Traites bancaires. Livrées directement le lendemain, sans frais d’expédition.
- Télévirements nationaux. Aucuns frais à la réception et faibles frais à l’envoi, alors que de nombreuses banques traditionnelles facturent à partir de 35 $ pour les virements nationaux sortants.
- Virements internationaux. Taux de change et frais avantageux, propulsés par Wise.
Alors que plus d’une personne sur quatre (28 %) au Canada envisage un avenir sans succursales bancaires physiques, Wealthsimple s’attelle déjà à la tâche. L’entreprise continuera d’enrichir son application de nouvelles fonctionnalités inédites dans l’industrie, conçues pour redonner aux gens le contrôle de leurs finances, comme il se doit.
- Livraison de chèques. Rédaction et envoi de chèques depuis l’application, et livraison directement chez la personne destinataire.
- Livraison d’argent comptant. De l’argent comptant, livré directement à la porte.
Disponibilité
La carte de crédit Wealthsimple et les nouvelles fonctionnalités du compte chèques Wealthsimple sont désormais disponibles. La marge de crédit sera déployée d’ici la fin de 2025. La livraison d’argent comptant sera d’abord mise à l’essai dans la grande région de Toronto cet automne avant d’être étendue à d’autres villes.
Méthodologie
Ces résultats proviennent d’un sondage mené en ligne par Wealthsimple du 23 au 26 mai 2025 auprès d’un échantillon représentatif de 1 500 membres du Forum Angus Reid au Canada. Le sondage a été mené en français et en anglais. À titre comparatif seulement, un échantillon probabiliste de cette taille aurait une marge d’erreur de ±2,53 points de pourcentage, 19 fois sur 20.